Сбербанк России обращает внимание пользователей на то, что показатели в данном пресс-релизе рассчитаны по внутренней методике Сбербанка России.
Динамика основных статей отчета о прибылях и убытках за 6 месяцев 2014 года относительно 6 месяцев 2013 года:
чистый процентный доход увеличился на 24,5%;
чистый комиссионный доход вырос на 24,0%;
комиссионный доход, не связанный с кредитованием, увеличился на 26,4%;
операционный доход до совокупных резервов вырос на 22,5%;
расходы на создание совокупных резервов составили 136,9 млрд руб. против 47,5 млрд руб. за 6 месяцев 2013 года;
операционные расходы возросли на 11,1%;
чистая прибыль составила 186,4 млрд руб. Сравнение с чистой прибылью аналогичного периода прошлого года некорректно из-за введенных изменений в бухгалтерский учет по отражению отложенного налога.Чистая прибыль, рассчитанная без учета отложенного налога, составила бы 196,8 млрд руб. против 191,8 млрд руб. за 6 месяцев 2013 года.
Чистый процентный доход составил 415,1 млрд руб., что на 24,5% больше предыдущего года:
процентные доходы возросли на 144,2 млрд руб. за счет роста портфеля кредитов юридическим и физическим лицам;
процентные расходы увеличились на 62,6 млрд руб. в основном за счет роста объема средств клиентов и за счет повышения стоимости и объема привлечения средств в Банке России;
рост процентных доходов опережает рост процентных расходов на 0,5 п.п.
Чистый комиссионный доход составил 125,6 млрд руб., что на 24,0% выше показателя за аналогичный период прошлого года. Сохраняются высокие темпы роста комиссионных доходов от услуг, не связанных с кредитованием, – их прирост за 6 месяцев составил 26,4%. Основой роста доходов стали операции с банковскими картами, эквайринг, расчетно-кассовые операции, а также документарные операции и банковские гарантии.
Чистый доход по торговым операциям на финансовых рынках составил 4,6 млрд руб. против 13,7 млрд руб. годом ранее. Данная динамика большей частью связана со снижением доходов на рынке ценных бумаг в связи с общей рыночной ситуацией. По конверсионным операциям чистый доход увеличился на 17,8%.
В целом операционные доходы до совокупных резервов, т.е. доходы от основной деятельности банка, увеличились на 22,5% и составили 558,7 млрд руб.
Операционные расходы увеличились на 11,1%. Отношение расходов к доходам улучшилось до 34,8% по сравнению с 38,4% годом ранее в результате проводимой в Сбербанке программы по оптимизации расходов. Темп роста операционных доходов до совокупных резервов (22,5%) существенно превышает рост операционных расходов (11,1%).
Расходы на совокупные резервы составили 136,9 млрд руб. против 47,5 млрд руб. годом ранее. Банк продолжает формировать резервы на возможные потери в соответствии с требованиями Банка России, придерживаясь консервативного подхода к покрытию существующих кредитных рисков. Созданные на балансе резервы превышают просроченную задолженность в 2,2 раза.
Прибыль до уплаты налога на прибыль по итогам 6 месяцев 2014 года составила 227,4 млрд руб. В мае в балансе банка было признано отложенное налоговое обязательство (см. пресс-релиз Результаты финансовой деятельности Сбербанка России по итогам 5 месяцев 2014 года). С его учетом чистая прибыль за 6 месяцев текущего года составила 186,4 млрд руб., что на 2,8% меньше чистой прибыли за аналогичный период 2013 года. Без учета влияния изменений в бухгалтерском учете чистая прибыль выросла бы на 2,6% относительно 6 месяцев 2013 года и составила бы 196,8 млрд руб.
Активы увеличились с начала года более чем на 1 трлн руб. или на 6,3% в основном за счет кредитного портфеля клиентов. В июне активы снизились на 0,6% за счет снижения объема средств в банках.
В июне банк предоставил корпоративным клиентам кредиты на сумму более 560 млрд руб. Всего за полугодие выдано 3,6 трлн руб. – на 1 трлн руб. больше, чем за 6 месяцев 2013 года. Кредитный портфель корпоративных клиентов за июнь сократился на 37 млрд руб. за счет переоценки валютных кредитов. С начала года портфель увеличился на 790 млрд руб. или 9,2% и составил 9,4 трлн руб.
Частным клиентам в июне выдано около 175 млрд руб., из которых более 70 млрд руб. – жилищные кредиты. Всего с начала года предоставлено около 1 трлн руб. кредитов, что превышает объем выдачи за аналогичный период прошлого года (без учета оборотов по кредитным картам) более чем на 200 млрд руб. Кредитный портфель частных клиентов в июне увеличился на 74 млрд руб. Рост с начала года составил 361 млрд руб. или 10,8% до 3,7 трлн руб.
Банк сохраняет качество кредитного портфеля на хорошем уровне: доля просроченной задолженности в портфеле за июнь улучшилась с 2,5% до 2,4%.
Объем вложений в ценные бумаги в июне сократился на 13,2 млрд руб. или на 0,7% за счет погашения субфедеральных и корпоративных облигаций.
Основой ресурсной базы банка остаются средства клиентов. Средства физических лиц возросли за месяц на 75 млрд руб. С 23 июня текущего года банк предложил клиентам более привлекательные условия по вкладам и сберегательным сертификатам. С начала года средства физических лиц сократились на 79 млрд руб. или 1,0% и составили около 8 трлн руб.
Средства юридических лиц в июне сократились на 270 млрд руб. за счет срочных средств. На снижение остатка средств повлияла также переоценка валютных депозитов. С начала года средства юридических лиц увеличились на 475 млрд руб. или 15,2% до 3,6 трлн руб.
Для финансирования активных операций в июне текущего года банк привлек субординированный кредит от Банка России объемом 200 млрд руб., а также организовал дебютный выпуск облигаций в евро – привлечен 1 млрд евро на 5,5 лет по ставке 3,35%. Рейтинг выпуска соответствует страновому рейтингу Российской Федерации (Baa1/BBB).
Величины базового и основного капиталов Сбербанка совпадают в силу отсутствия источников добавочного капитала и по оперативным данным на 1 июля 2014 года составляют 1 494 млрд руб. Величина общего капитала на эту же дату составляет 2 183 млрд руб. В июне основные изменения в общий капитал внесли выплата дивидендов за 2013 год в соответствии с решением годового Общего собрания акционеров (-72,3 млрд руб.), заработанная чистая прибыль за июнь (+31,1 млрд руб.) и переоценка вложений в финансовые дочерние компании (+7,8 млрд руб.). В результате общий капитал за июнь уменьшился на 37 млрд руб.
По оперативным данным значения нормативов на 1 июля 2014 года составляют:
Н1.1 — 8,4% (минимальное значение, установленное Банком России, 5%)
Н1.2 — 8,4% (минимальное значение, установленное Банком России, 5,5%)
Н1.0 — 12,2% (минимальное значение, установленное Банком России, с учетом требований Закона «О страховании вкладов» 10%).
